Construir un presupuesto por valores

Cree un plan de gastos basado en sus valores.

Si está buscando dar el primer paso hacia una gestión financiera sólida, lo primero que debe hacer es crear un presupuesto. Un plan sólido de gastos puede ayudarle a ver lo que está comprando hoy y lo que podría necesitar ahorrar para alcanzar sus objetivos del mañana. Siga estos pasos para ajustar sus gastos a sus valores, que pueden ayudarle a progresar financieramente y aumentar su tranquilidad.

Plan de gastos:

Determine cuáles son sus valores fundamentales.

Piense en cómo pasa el tiempo, qué es lo más importante para usted ahora y cuáles son sus objetivos a largo plazo para el futuro. Dedique unos minutos a escribir estas cosas. Su lista podría incluir cosas como salir a cenar con amigos o familiares, tener una mascota, viajar al extranjero, ahorrar para comprar una casa, hacer compras para días festivos, o formar una familia. Sea preciso. Ser específico sobre lo que valora, y por qué, facilita la elaboración de un presupuesto basado en sus valores. 

Concéntrese primero en los gastos básicos.

Antes de darlo todo por grandes metas y listas de deseos, aprenda cómo elaborar un presupuesto para los costos de vida. Asegúrese de que necesidades básicas, como servicios, alimentos y transporte, estén contempladas en su presupuesto. Así, podrá centrarse más en las cosas que le hacen feliz. Si tiene un gran objetivo en mente, como unas vacaciones de ensueño o la compra de una nueva casa, puede utilizar la calculadora de objetivos de ahorro que aparece a continuación para determinar cuánto necesita presupuestar y ahorrar cada mes. Esta guía para construir un presupuesto también puede ayudarle a empezar.

Revise sus hábitos de gasto.

Revise sus estados de cuenta bancarios y de la tarjeta de crédito y anote cuánto está gastando y en qué. ¿Vive dentro de sus posibilidades o necesita reducir gastos? ¿Está gastando en lo que realmente le importa? Por ejemplo, si ve que destina una gran cantidad a comer fuera, pero realmente valora preparar las comidas en su casa, es posible que deba ajustar ese gasto. Por cada cosa que gaste, determine si sus compras se ajustan a sus valores fundamentales. Este paso puede ayudarle a ajustar su presupuesto y gastar con un propósito. 

Utilice una hoja de cálculo para construir un presupuesto.


Una hoja de cálculo permite saber fácilmente cómo crear un perfil financiero para los costos de vida. Nuestra hoja de cálculo del superpresupuesto tiene las fórmulas y los cálculos ya introducidos para facilitarle el trabajo. Asegúrese de que ingrese más dinero del que gasta y no dude en modificar la hoja de cálculo para reflejar aquellos elementos particulares según sus valores. 

Descargar la hoja de cálculo para el superpresupuesto (XLSX) Descargar la hoja de cálculo para el superpresupuesto (XLSX)

Revise regularmente su presupuesto y sus valores.

Revise su presupuesto regularmente para mantenerse encaminado. Sus gastos y prioridades pueden cambiar con el tiempo, por lo que es recomendable ajustar su presupuesto en consecuencia. Incluso puede configurar un recordatorio de revisión en su calendario para ayudarle a mantener sus finanzas bajo control.

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Calculadora de metas de ahorros

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