Centro de Prevención del Fraude

Usted tiene el poder de ayudar a prevenir el fraude.

Proteger su dinero, sus datos y sus cuentas es un trabajo en equipo. Nuestro Centro de Seguridad detalla cómo trabajamos para combatir fraudes y estafas, y cómo puede protegerse a usted mismo.

Conocer más

BANCA MÓVIL

Rápido. Simple. Seguro.

Transfiera dinero, pague a sus amigos con Zelle®^{Divulgación 1}, programe el pago de facturas y deposite cheques^{Divulgación 2}-directamente desde nuestra aplicación.

Descargue la aplicación móvil de Truist.

Protección confiable

Seguridad en la que puede confiar

Nuestra tecnología de cifrado puede ayudar a mantener su información segura y protegida.

Alertas^{Divulgación 3} y controles de tarjetas que lo ponen al mando

Usted tiene el control con las alertas de la cuenta. Bloquee su tarjeta en segundos si la pierde o se la roban, administre transacciones y establezca límites de gasto.

Ponga en práctica nuestras herramientas de seguridad.

Implemente nuestras herramientas y sugerencias de prevención de fraude para ayudar a proteger su dinero, datos y cuentas.

Más información

Concientización y prevención del fraude

Manténgase informado y protegido.

Los estafadores buscan continuamente nuevas formas de engañar a los clientes bancarios. Informarse es el primer paso para protegerse. Estas son algunas de las estafas más comunes y cómo puede evitarlas.

Estafas de fraude comunes

Algunas estafas son sorprendentemente comunes y peligrosamente convincentes. Estas estafas están diseñadas para tomarle por sorpresa, pero conocer las señales de advertencia puede ayudarle a protegerse.

Fraude con cheques: los estafadores podrían modificar, falsificar o robar cheques para retirar fondos de su cuenta.
Aprenda a identificar y evitar el fraude con cheques.

Smishing y phishing: tenga cuidado con correos electrónicos o llamadas fraudulentas que se hacen pasar por fuentes confiables.
Descubra cómo detectar y evitar estas estafas.

Estafas de ingeniería social: los estafadores manipulan a las personas para que divulguen información confidencial a través de múltiples medios engañosos.

Aprenda más sobre qué son las estafas de ingeniería social y cómo protegerse.

Estafas en caso de catástrofes naturales: los estafadores aprovechan las catástrofes naturales para cometer robo de identidad o solicitar donaciones para organizaciones benéficas falsas.
Aprenda cómo detectar las señales de alerta.

Amenazas emergentes

A medida que evoluciona la tecnología, también lo hacen las tácticas que usan los estafadores. Desde llamadas ultrafalsas hasta mensajes generados mediante inteligencia artificial (IA), estas amenazas pueden ser difíciles de detectar. Conozca más sobre las formas de evitar ser víctima de estas estafas.

Estafa con mensajes de texto de pago

Los estafadores enviarán un mensaje de texto de la nada exigiendo el pago inmediato por una violación a un peaje, un boleto no abonado o un paquete que tiene que ser redirigido. Generalmente, el mensaje de texto presenta un enlace para el pago y proviene de un número al azar. El enlace lo lleva a un sitio web fraudulento diseñado para robar la información personal y de la tarjeta.

Estafas con personas que se hacen pasar por autoridades o personal del gobierno

Los estafadores se hacen pasar por organizaciones de confianza, como el IRS, el FBI, la Administración del Seguro Social o incluso su banco, y dicen que debe dinero, su cuenta está congelada o que tiene un problema legal.

Robo de identidad sintética

Los delincuentes combinan información personal real y falsa para crear una nueva identidad. Usan esta información para abrir cuentas fraudulentas y gastar sus fondos. Los estafadores recopilan su información de filtraciones de datos o tácticas de ingeniería social.

Fraude ultrafalso/voz generada por IA

Los estafadores usan la IA para generar voces o rostros de personas reales que conoce para engañarlo para que envíe dinero o información privada.

Estafas con impostores

Los estafadores se harán pasar por una persona en la que confía. Podrían comunicarse con usted por mensaje de texto, correo electrónico o teléfono para presionarle para enviar dinero o dar información personal.

Estafas con "mulas de dinero"

Los estafadores enviarán un mensaje de texto de la nada exigiendo el pago inmediato por una violación a un peaje, un boleto no abonado o un paquete que tiene que ser redirigido. Generalmente, el mensaje de texto presenta un enlace para el pago y proviene de un número al azar. El enlace lo lleva a un sitio web fraudulento diseñado para robar la información personal y de la tarjeta.

Cambio de tarjeta SIM o transferencia de teléfono

Los piratas informáticos engañan a su proveedor de servicio telefónico para trasladar su servicio de teléfono a una tarjeta SIM que ellos controlan. Una vez que tienen el control, pueden interceptar alertas del banco o mensajes de texto de verificación, y potencialmente obtener acceso a sus cuentas. Las estafas con trasferencias de teléfono son similares. El estafador transfiere su número de teléfono a otro proveedor —a menudo utilizando información robada— para tener el control de su número de teléfono.

Estafas con código de acceso único (OTP)

Los estafadores intentan engañarlo para que crea que está recibiendo una solicitud legítima para compartir un código enviado a su teléfono o correo electrónico. Una vez que entran, pueden usarlo para eludir las protecciones de su cuenta y obtener acceso a sus fondos o información.

Recursos educativos

La lucha contra el fraude comienza con conocimiento. Ofrecemos herramientas y recursos para ayudarle a mantenerse actualizado.

Lista de verificación de seguridad cibernética

Una guía paso a paso para aumentar su seguridad digital y ayudar a proteger su información personal.

Más información

Cómo ayudar a proteger sus cuentas

Descubra siete sugerencias para proteger los datos de su teléfono, desde el bloqueo de pantalla hasta la administración del acceso a las aplicaciones.

Más información

Cómo ayudar a proteger sus datos personales

Aumente la protección contra el robo de identidad con estas 9 sugerencias poco comunes para proteger sus datos.

Más información

Sugerencias para usar su teléfono de forma segura

Su teléfono sabe mucho sobre usted. ¿Le preocupa que su dispositivo se vea comprometido? Sepa cómo recuperar el control.

Más información

Herramientas y funciones de seguridad

Proteja su dinero con las herramientas de seguridad incorporadas en su experiencia con Truist.

La protección de su cuenta comienza con las herramientas que ya tiene. Truist ofrece funciones de seguridad integradas que le permiten monitorear la actividad de sus cuentas, evitar el fraude y mantener el control.

Adopte herramientas de la banca digital

El primer paso para proteger su cuenta es simplificar el control de su dinero.

Cree un perfil de banca digital
Configure su perfil de banca en línea para desbloquear el acceso a las herramientas de protección contra el fraude de Truist.
Inscribirse en la banca en línea
Descargar la aplicación móvil de Truist
Administre su dinero y seguridad con alertas^{Divulgación 3}, controles de tarjetas y mensajes seguros.
Descargar para iOS o Android
Utilice estados de cuenta electrónicos^{Divulgación 4}
Reduzca el riesgo de robo de correo postal al recibir los estados de cuenta de forma digital.
Utilice herramientas en línea

Supervise y administre la actividad de la cuenta

Manténgase informado en tiempo real para detectar y actuar rápidamente en caso de encontrar una actividad sospechosa.

Configure alertas
Reciba alertas por mensaje de texto^{Divulgación 3} o correo electrónico en caso de intentos de inicio de sesión, transacciones o cambios en el saldo.
Establezca alertas de la cuenta
Use los controles de tarjeta
Bloquee y desbloquee tarjetas, establezca límites o controle tipos de transacciones para una mejor prevención del fraude.
Administre los controles de tarjeta
Habilite la autenticación de dos factores
Añada una capa de protección con códigos de acceso único para el acceso digital. La MFA es un proceso de ingreso de dos pasos. Usted verifica su identidad ya sea a través de la identificación biométrica o ingresando un código único que recibe por mensaje de texto o correo electrónico. Para habilitar la MFA, ingrese y siga las indicaciones.

Herramientas de pago

Las herramientas avanzadas de Truist le ayudan a detectar el fraude con mayor rapidez y proteger su identidad.

Pago de Facturas
Efectúe pagos a empresas a través de un único portal confiable.
Conozca más sobre el Pago de Facturas
Paze℠ ^{Divulgación 5}
Use una billetera segura para realizar compras en línea sin exponer los detalles de su tarjeta.
Más información sobre Paze
Notificaciones de pago
Suscríbase a las alertas^{Divulgación 3} para confirmar cuando ocurren transferencias o pagos.
Configure alertas

Use herramientas de protección y monitoreo

Centro de Seguridad de Truist

El Centro de Seguridad de Truist ofrece una perspectiva sobre cómo le ayudamos a protegerse del fraude, y sugerencias para protegerse usted mismo.

Experian® CreditCenter™

Experian® CreditCenter™ es un producto de Experian® que ofrece monitoreo de crédito e información sobre crédito gratuita a clientes de la banca en línea de Truist. Experian® CreditCenter™ se ofrece exclusivamente a través de la banca en línea de Truist y la aplicación móvil de Truist.

Para obtener más información, visite Truist.com/security/experian-creditcenter. Es posible que se apliquen cargos de mensajería y datos de su operador de telefonía móvil.

Denuncias de fraude y resoluciones

Si nota una actividad sospechosa, denúnciela de inmediato. Estamos disponibles para actuar rápidamente y ayudarle a resolver su problema. Con herramientas de seguridad integradas y alertas en tiempo real, puede estar un paso adelante del fraude.

Conozca más sobre cómo denunciar un fraude y qué sucede después

¿Cómo denuncio un fraude y qué puedo esperar después de la denuncia?

Denuncie un fraude o transacciones sospechosas llamando al 844-4TRUIST (844-487-8478);
o fuera de EE. UU., llame al +1-910-914-8250 para comunicarse con un miembro del equipo de Truist las 24 horas del día, los 7 días de la semana.

El proceso de reclamo varía en función del tipo de reclamo presentado. Un miembro del equipo especializado en reclamos se comunicará con usted en caso de que se necesite más información al revisar el reclamo.

Cómo denunciar actividad fraudulenta y sospechosa | Truist

¿Cuál es la diferencia entre un fraude y una disputa?

El fraude ocurre cuando alguien usa su cuenta o tarjeta sin su permiso. Una disputa surge cuando realizó una compra, pero ocurrió un problema, como no recibir el artículo o recibir algo diferente de lo esperado.

¿Puedo archivar las transacciones pendientes?

En este momento, no podemos abrir un reclamo sobre las transacciones pendientes. Solo se pueden presentar reclamos sobre transacciones registradas.

¿Y si no estoy de acuerdo con la resolución?

La resolución de un caso se decide una vez concluidas las investigaciones. En caso de que no esté de acuerdo con la resolución, póngase en contacto con nuestro departamento de reclamos para solicitar una segunda revisión: llame al 844-4TRUIST (844-487-8478)

¿Por qué hay que bloquear mi tarjeta?

Para su protección, seguiremos las pautas de Visa y Mastercard respecto al bloqueo de tarjetas para evitar cargos fraudulentos adicionales.

¿Quién puede consultar sobre un reclamo presentado?

Solo compartiremos información sobre un reclamo con los firmantes autorizados de la cuenta asociada al mismo. No podemos compartir ningún detalle del reclamo con nadie que no figure como firmante en la cuenta.

¿Cómo sabré si mi reclamo está resuelto?

Una vez que se haya alcanzado una resolución, se enviará una carta a su dirección registrada con los detalles de la resolución.

Denunciar fraude

Medidas cotidianas para protegerse

Los pequeños esfuerzos aumentan la seguridad. Convierta estas prácticas en hábitos regulares para que proteger su información personal sea algo cotidiano.

Sea creativo con los nombres de usuario y las contraseñas: para cada cuenta en línea, cree un nuevo nombre de usuario y una contraseña segura que no utilice en ningún otro lugar. Se sabe que los estafadores roban nombres de usuario y contraseñas de otros sitios web para intentar obtener acceso a sitios web financieros.
Haga que las contraseñas sean difíciles de descifrar: no utilice caracteres de su correo electrónico, número de teléfono u otra información de identificación personal (número de Seguro Social, fecha de nacimiento, etc.) en sus contraseñas.
Considere utilizar un administrador de contraseñas seguro: los administradores de contraseñas pueden ayudar a crear contraseñas únicas en múltiples sitios.
Habilite la autenticación de múltiples factores - La MFA es un proceso de ingreso de dos pasos. Usted verifica su identidad ya sea a través de la identificación biométrica o ingresando un código único que recibe por mensaje de texto o correo electrónico.
Tenga cuidado en las redes sociales: no comparta información personal protegida (fecha de nacimiento, etc.) en las redes sociales. Ajuste la configuración de privacidad de sus redes sociales para asegurarse de que solo sus familiares y amigos más cercanos puedan ver su perfil. Asegúrese de que la MFA esté configurada en las cuentas de redes sociales siempre que sea posible.

Descargue las actualizaciones: mantenga su sistema operativo y sus aplicaciones actualizados para garantizar el acceso a las últimas funciones de seguridad disponibles.
Proteja sus dispositivos de virus y software maliciosos (malware): instale software de seguridad y evite descargar contenido de fuentes desconocidas.
Personalice su configuración de seguridad: cuando compre un nuevo dispositivo, como routers inalámbricos, altavoces inteligentes y otros dispositivos inteligentes para su hogar, ajuste las configuraciones de seguridad y asegúrese de que se instalen automáticamente las actualizaciones de los sistemas y las aplicaciones.
Bloquee sus dispositivos y use la autenticación biométrica siempre que esté disponible: la aplicación móvil de Truist ofrece autenticación biométrica a clientes de iPhone® y Android™.^{Divulgación 6}
Utilice únicamente redes inalámbricas de confianza: evite las redes Wi-Fi públicas. Utilice redes seguras para proteger sus datos personales y la información de su cuenta. Realice transacciones financieras (incluidas operaciones bancarias y compras en línea) únicamente en redes seguras. También recomendamos usar una red privada virtual (VPN) para establecer una conexión privada segura.
Evite utilizar estaciones de carga gratuitas: los ladrones de datos pueden instalar malware para robar información de su dispositivo. Use su propio cargador con un enchufe en lugar de insertar su cable USB.
Borre información de su computadora o dispositivo móvil: borre toda su información antes de donar, vender o intercambiar sus dispositivos electrónicos.
Informe la pérdida o el robo de cualquier dispositivo: si pierde o le roban su teléfono, informe a su proveedor de inmediato.

Siga comunicándose con nosotros: si no está seguro de si somos nosotros quienes llamamos, no responda. Pero llámenos lo antes posible al 844-4TRUIST (844-487-8478) o al número de atención al cliente impreso en su tarjeta bancaria o en su estado de cuenta. Es posible que le llamemos para confirmar si una solicitud o transacción reciente es legítima.
Proteja su información personal: nunca comparta ni confirme información personal como números de Seguro Social o de cuentas por correo electrónico, mensajes de texto o teléfonos a menos que usted haya iniciado la llamada o haya verificado a la persona que llama.
No responda a mensajes de texto o correos electrónicos sospechosos: tampoco abra enlaces ni archivos adjuntos sospechosos, especialmente de remitentes que no conoce. Si tiene alguna pregunta sobre un mensaje de Truist, llámenos al 844-4TRUIST (844-487-8478).
No confíe en el identificador de llamadas: los estafadores pueden usar información de identificación de llamadas falsa.
Tenga cuidado con los mensajes de texto o correos electrónicos que le piden que realice una acción inmediata, como cambiar su dirección de correo electrónico o contraseña: la meta de los estafadores es lograr que ingrese información personal.
Preste atención a las llamadas por cobros: si está recibiendo llamadas para cobrarle deudas que usted no tiene, podría tratarse de un robo de identidad. Denuncie cualquier fraude a las agencias de crédito.
Desconfíe de los mensajes de texto o llamadas sobre aplicaciones de pago: utilice las aplicaciones de pago solo para pagar a amigos y familiares.
Regístrese en el Registro Nacional de No Llamar: puede registrar tanto su número de teléfono fijo como su número de móvil llamando al 888-382-1222.

No ignore las notificaciones de cambio de dirección: si recibe un aviso y usted no cambió su dirección, llame a Truist de inmediato.
Notifique a Truistsi no recibe sus facturas o estados de cuenta: notifíquenos para asegurarse de que no le hayan cambiado la dirección o le hayan robado su factura del correo postal.
Revise su correo postal a diario: si nota una reducción repentina y persistente en la cantidad de envíos que suele recibir, consulte a la oficina de correos para saber si alguien les ha indicado cambiar la dirección.
Obtenga una vista preliminar de su correo postal: considere inscribirse en Informed Delivery, un servicio gratuito de USPS que le permite previsualizar su correo de forma digital y administrar cualquier paquete que esté por llegar. Para obtener información sobre cómo inscribirse, visite informeddelivery.usps.com.
Use un buzón con llave para su correo postal: use un buzón con llave para evitar que le roben el correo postal y coloque el correo que usted envíe en un buzón del Servicio Postal de EE. UU.
Lleve únicamente lo que necesita: guarde las tarjetas de crédito adicionales, cheques, tarjetas del Seguro Social, documentos importantes, certificados de nacimiento o pasaportes en un lugar seguro en su casa o en una caja de seguridad.
Triture documentos con información confidencial: invierta en una microtrituradora y triture todos los documentos antes de desecharlos.
Utilice herramientas en línea e inscríbase para el depósito directo: al recibir sus estados de cuenta y cheques de pago de forma digital, puede ayudar a reducir el riesgo de fraude postal y de cheques.^{Divulgación 4}

Proteja su Número de Identificación Personal (PIN): no use PIN obvios como su cumpleaños, dirección u otra información personal. Memorice sus PIN. No los comparta con nadie y no los escriba.
Proteja su número de tarjeta: nunca envíe su número de tarjeta por correo electrónico.
Use tecnología de chip cuando esté disponible: ayuda a reducir el fraude porque impide duplicar la tarjeta o hacer compras sin autorización. Cuando use su tarjeta con tecnología de chip, se le podría pedir que ingrese su PIN para compras con tarjetas de crédito.
Compre solo en sitios web seguros: los errores ortográficos o gramaticales indican que el sitio podría no ser legítimo. Tenga en cuenta que incluso los sitios web con https:// y con candado pueden ser sitios de phishing.
Denuncie de inmediato la pérdida o el robo de una tarjeta.
No use el cajero automático si parece que la máquina ha sido alterada de alguna manera: los estafadores pueden usar la información capturada de los cajeros automáticos para crear tarjetas falsas. Se pueden colocar dispositivos conocidos como "skimmers" arriba o dentro del lector de tarjeta real del cajero automático para copiar los números de la tarjeta, y se pueden usar cámaras de video inalámbricas para grabar a las personas mientras ingresan su PIN.
Garantice su seguridad física: no cuente dinero en un cajero automático y evite usar cajeros automáticos por la noche cuando está solo; si necesita usar uno, asegúrese de que la zona esté bien iluminada. Complete cualquier formulario antes de llegar al cajero automático. Cuando use un cajero automático desde su auto, mantenga el motor encendido, las puertas trabadas y las ventanillas cerradas.
Recuerde sacar su tarjeta del cajero automático antes de irse.

Mantenga su número de Seguro Social (SSN) en secreto: no imprima ni escriba su SSN en ningún documento que pueda caer en manos de ladrones de identidad, como cheques. Pregunte por qué alguien necesita su SSN si no le está extendiendo un cheque.
Lea su reporte de crédito con frecuencia: asegúrese de que sea preciso y, si detecta algún error, haga un seguimiento. Consulte reportes de Experian, Equifax y Transunion.
Inscríbase en un servicio de supervisión de crédito.
Busque errores: en algunos casos, un error de ortografía o una dirección incorrecta en su reporte pueden ser simplemente un descuido. Pero a veces puede indicar que se ha producido un robo de identidad.
Asegúrese de reconocer nuevas líneas de crédito: los ladrones de identidad pueden abrir una nueva cuenta de tarjeta de crédito o solicitar un préstamo. Todo lo que usted no reconoce podría tratarse de un robo de identidad.
Busque nombres nuevos: su reporte de crédito reflejará todos los nombres que usted haya usado al solicitar un crédito. Pero un nombre completamente diferente en su reporte podría señalar el robo de identidad.
Esté atento a caídas repentinas en sus puntuaciones o cuentas en mora: una revisión de crédito no es necesaria para que un criminal utilice su identidad para pagar gastos médicos, solicitar un préstamo, etc. Entonces, si el delincuente no paga la factura, la cuenta puede terminar en cobranzas y aparecer como una cuenta en mora en su reporte de crédito y afectar así su puntuación de crédito.

Si tiene una empresa, establezca un programa de detección de fraude electrónico: las empresas de todos los tamaños deberían establecer estos programas y hacer regularmente evaluaciones de riesgos.
Cuando sea posible, use computadoras o dispositivos móviles exclusivos para sus operaciones bancarias en línea: proteja sus transferencias y pagos al usar dispositivos confiables distintos de los que utiliza para redes sociales o búsquedas generales en Internet.
Haga uso de los derechos del usuario y los límites de pago, y revíselos de manera habitual.
Revise sus cuentas a diario: identifique irregularidades antes de que se conviertan en problemas graves.
Utilice alertas para controlar la actividad de su cuenta: reciba notificaciones cuando suceden ciertos eventos, como cuando se hacen giros electrónicos ACH o se hacen cambios en los derechos del usuario.^{Divulgación 3}
Administre sus contraseñas de manera eficiente: use una contraseña diferente para cada sitio web, cambie sus contraseñas con regularidad y evite compartir las contraseñas o guardarlas en su computadora.
Identifique problemas en sus controles internos de seguridad: resuelva de inmediato cualquier problema que detecte.

La seguridad es un trabajo en equipo

Conozca su rol y el nuestro

Trabajamos proactivamente en su nombre

Sepa lo que hacemos

Sepa a qué debe prestarle atención

Manténgase informado

Combatamos el fraude juntos.

Sepa en quién recae la responsabilidad a la hora de proteger sus cuentas.

Como llevar una sucursal, pero más liviano

¿Tiene un minuto? Mire las ofertas.

Un préstamo de consolidación de deuda le da el control.

Haga su jugada.

Inversiones bien pensadas.

Podcast: Money and Mindset with Bright and Brian

Centro de Prevención del Fraude

Centro de Prevención del Fraude

Rápido. Simple. Seguro.