Christina Russ, directora de Iniciativas Estratégicas de Truist Ventures, explica cuatro datos clave en la intersección de la tecnología de frontera y las operaciones bancarias luego de un panel de discusión reciente organizado por Truist Ventures. Acknowledgments to Lindsay Holden, Chris Ward, Jennifer Arnold, Dr. Ernestine Fu, and Bradley Kam for their contributions.
Durante la TechWeek de San Francisco, Truist Ventures organizó y moderó un animado panel de discusión al sumergirse en el apasionante mundo de la tecnología de frontera —desde la IA y la IoT hasta blockchain, informática cuántica y AR/VR— y su creciente influencia en los servicios financieros.
El panel contó con la presencia de innovadores que están diseñando tecnologías de frontera o integrándolas al ecosistema de las operaciones bancarias. Nuestros miembros del equipo Chris Ward de Truist Bank y Lindsay Holden de Truist Foundry compartieron su perspectiva de uno de los bancos más grandes de los Estados Unidos.
También tuvimos el privilegio de escuchar a expertos que no pertenecen a nuestra organización. Jennifer Arnold, el cerebro detrás de Minerva.ai, ofreció información valiosa sobre IA, la Dra. Ernestine Fu, del Stanford Frontier Tech Lab, decodificó la relación entre la innovación y la cultura corporativa, y Bradley Kam de Unstoppable Domains reveló el potencial de la tecnología blockchain.
En conjunto, analizamos cuestiones vitales en torno a las tecnologías de frontera más prometedoras, el papel de la cultura corporativa en la adopción de nuevas tecnologías y los impactos inminentes de estas tecnologías en las operaciones bancarias. Eche un vistazo a los datos clave que surgieron:
Optimismo con respecto a la IA, blockchain y la informática cuántica
Nuestro panel se centró claramente en las tecnologías preparadas para lograr avances importantes. La IA, la tecnología blockchain y la informática cuántica surgieron como trío triunfante al ganar popularidad debido a su madurez y éxito comprobado en algunos casos. Nuestros panelistas —Jennifer Arnold, Bradley Kam y Lindsay Holden— ofrecieron su perspectiva convincente sobre cada uno:
Inteligencia artificial (IA): la IA está rediseñando las industrias a través de la automatización inteligente, los conocimientos basados en datos y las mejoras en la toma de decisiones. Pero como señaló Jennifer, el próximo desafío de la IA es la transparencia y la explicabilidad. A medida que los sistemas de IA toman cada vez más decisiones, es crucial que las personas interpreten fácilmente la lógica detrás de ellas para garantizar un uso ético y evitar consecuencias no deseadas.
Blockchain: aplicada originalmente a las criptomonedas, la tecnología blockchain promueve la transparencia y su carácter distintivo de eludir a los intermediarios se ha filtrado en numerosos sectores. Bradley destacó la necesidad de evolucionar: hacer que la tecnología blockchain sea más escalable y segura y garantizar la escalabilidad y velocidad en el manejo de volúmenes cada vez mayores de transacciones.
Informática cuántica: aunque aún sigue siendo en gran medida un campo de investigación, la informática cuántica tiene el potencial de desbloquear un poder computacional incomparable. Esto podría replantear todo tipo de industrias, desde la farmacéutica hasta la financiera. Sin embargo, Lindsay de Truist Foundry hizo hincapié en el desafío por delante: hacer que esta incipiente tecnología sea accesible y asequible para que más organizaciones aprovechen su potencial.
Mientras tanto, la IoT y la AR/VR, aunque repletas de potencial, aún deben igualar el impacto empresarial de la IA, la tecnología blockchain y la informática cuántica. La IoT y la AR/VR son relativamente recién llegadas que todavía buscan aplicaciones escalables mientras se enfrentan a los problemas de crecimiento.
Aprovechar la IA para mejorar la experiencia del cliente: lograr el equilibrio entre la innovación y la precaución
Nuestro panel llegó a un consenso sobre el poder de la IA para revolucionar las experiencias de los clientes, pero advirtió sobre la necesidad de lograr un equilibrio en la innovación. Estos son los detalles:
Áreas más inmediatas para la aplicación de la IA en las operaciones bancarias:
- Personalización: la IA, que aprende de comportamientos y preferencias individuales, adapta las experiencias de los usuarios a las necesidades particulares de cada cliente: un valor agregado que se convierte en una expectativa del cliente.
- Análisis predictivos: la IA puede predecir tendencias como la pérdida de clientes o el interés por los productos con una precisión sorprendente, lo que permite a las empresas abordar problemas de forma proactiva o aprovechar oportunidades al impulsar el servicio al cliente y la planificación estratégica.
- Aumento de la eficiencia: al automatizar tareas de rutina, la IA libera recursos humanos para roles estratégicos, aumenta la eficiencia operativa y mejora la satisfacción del cliente. Minerva AI es un ejemplo de ello con investigaciones AML automatizadas, rentables y auditables.
Consideraciones sobre la IA:
- Prevención del sesgo de datos: mientras aprovechamos la IA, es crucial gestionar posibles obstáculos como el sesgo de datos. La transparencia y la responsabilidad en las aplicaciones de IA son primordiales.
- Transparencia en el uso: las empresas deben ser sinceras sobre el papel de la IA a la hora de mejorar la experiencia del cliente.
- Responsabilidad por las decisiones: cuando la IA impulsa las decisiones, los clientes y y los accionistas deben comprender la lógica detrás de ellas para fomentar la confianza en la tecnología y fortalecer las relaciones con los clientes.
A medida que la IA se integra a las operaciones bancarias, los panelistas instaron a los líderes a avanzar con cautela y responsabilidad. Un futuro impulsado por la IA debería incorporar transparencia, responsabilidad y un compromiso inquebrantable con una experiencia superior del cliente.
Adoptar una cultura de innovación y gestión eficiente
Nuestro panel identificó dos elementos cruciales para que los bancos prosperen en el ámbito tecnológico de frontera: cultivar una cultura que acepte el fracaso y aprovechar el poder de los avezados operadores internos.
Acepte los errores para poder innovar: para mantenerse a la vanguardia en el mundo de frontera en rápida evolución, la innovación es fundamental y un ingrediente clave para la innovación es una cultura corporativa que le dé la bienvenida al fracaso. Los líderes que ven los fracasos como peldaños en lugar de obstáculos cultivan una cultura que fomenta la toma de riesgos, estimula la creatividad y acelera la experimentación.
Aproveche los operadores internos calificados: los operadores internos avezados son los ejes que cierran la brecha entre los procesos actuales y la implementación de nuevas tecnologías. Comprenden la relevancia práctica de las tecnologías emergentes y orientan su aplicación estratégica dentro de la empresa. A medida que la tecnología de frontera comienza a irrumpir en los procesos internos actuales, estos operadores ayudan a gestionar las transiciones al garantizar la eficiencia operativa y alinear las oportunidades tecnológicas con objetivos empresariales más importantes.
Una combinación de cultura tolerante al riesgo y operadores estratégicos es esencial para navegar en el panorama tecnológico de frontera. La primera alimenta el espíritu de exploración mientras que la segunda ancla estas iniciativas en la practicidad y la importancia estratégica.
Comprender los riesgos: una ventaja competitiva en las asociaciones bancarias y de tecnología de frontera
El panel señaló un desafío crucial para las compañías emergentes de tecnologías de frontera: gestionar los riesgos multifacéticos vinculados a los servicios financieros debido a sus recursos y experiencia limitados.
Desafíos de gestión de riesgos para las compañías emergentes: a pesar de la agilidad y destreza innovadoras de las compañías emergentes, a menudo luchan por comprender y gestionar riesgos financieros y legales complejos. Las limitaciones de sus recursos pueden dar como resultado sistemas insuficientes de gestión de riesgos y generar potenciales vulnerabilidades.
Sin embargo, ahí radica la ventaja competitiva de colaborar con instituciones financieras experimentadas.
El poder de la colaboración: los bancos, con su amplia experiencia en gestión de riesgos, pueden proporcionar un contrapeso crucial. Por ejemplo, las asociaciones con instituciones experimentadas como Truist permiten a las compañías emergentes aprovechar conocimientos profundamente arraigados al combinar experiencia en innovación con competencia en gestión de riesgos. Esta dinámica fomenta la creación de servicios financieros no solo novedosos sino también seguros y confiables.
Las compañías tecnológicas emergentes de frontera y los bancos tradicionales pueden beneficiarse mutuamente de las fortalezas del otro para crear soluciones robustas con visión de futuro que logren atravesar exitosamente el panorama de riesgo.
En conclusión, los panelistas ven un futuro enriquecido de las operaciones bancarias y ampliado por las tecnologías de frontera. En Truist Ventures, nos comprometemos a aprovechar estos avances para revolucionar la experiencia de las operaciones bancarias mientras permanecemos firmemente anclados en nuestro compromiso de brindar un mejor servicio a nuestros clientes y comunidades. Defendemos el éxito de nuestra cartera de inversión, invertimos en su misión y apuntamos a reformular juntos el futuro de las finanzas. Si esto le resulta interesante y está avanzando en el ámbito de las tecnologías de frontera en relación con las operaciones bancarias, ¡nos encantaría escuchar su opinión!