Hablar de dinero puede ser una forma vital de fortalecer las relaciones y generar confianza. "Sus relaciones con otras personas son fundamentales para su felicidad, bienestar general y salud, y el dinero es parte de eso", asegura Bright Dickson, asesorar sénior para fines específicos de Truist y experta en psicología positiva.
Eso no significa que deba preguntarles a sus amigos sobre sus últimos cheques de pago o mencionar los ahorros de su 401(k) en una primera cita, comenta Brian Ford, director de bienestar financiero de Truist. Muchos temas deben reservarse para situaciones particulares con personas que conoce bien.
Pero las conversaciones abiertas con sus seres queridos pueden ayudarles a usted y a ellos a tomar decisiones monetarias sólidas. Y es así ya sea que esté ayudando a sus padres ancianos a planificar su jubilación, hablando con su pareja de toda la vida sobre cómo combinar sus finanzas después de casarse o compartiendo una meta de ahorro con un amigo cercano.
"Sus relaciones son fundamentales para su felicidad y el dinero es parte de eso". Bright Dickson, asesora sénior para fines especificos de Truist.
Estas conversaciones pueden ser gratificantes, especialmente si las aborda con la mente abierta. "A veces las personas no quieren hablar de dinero porque creen que expondrán su insuficiencia o su falta de conocimientos financieros", comenta Ford. "Pero es muy importante darse cuenta de que no lo sabe todo y que puede aprender al abrirse a las personas que ama y en las que confía".
¿Está listo para comenzar a hablar? Aquí hay 12 preguntas para romper el hielo al hablar sobre dinero para generar conversaciones auténticas y productivas con sus amigos y familiares.
Puntos destacados:
- Saber cómo hablar sobre dinero puede generar conversaciones valiosas que le ayudarán a usted y a sus seres queridos a alcanzar metas financieras juntos.
- Hablar abiertamente sobre metas, desafíos o logros financieros puede ayudarle a descubrir cómo priorizar y adaptar sus hábitos financieros.
- Escuchar otras perspectivas puede ayudarle a ampliar su propia comprensión de temas importantes sobre el dinero y cómo otros abordan las finanzas.
Preguntas para explorar objetivos y temas relacionados con el dinero
1. ¿Qué le gustaría lograr en el próximo año? ¿O en los próximos 5 a 10 años?
Este tema para romper el hielo puede ayudarle a establecer sus prioridades y las de sus seres queridos. Juntos, pueden hablar sobre cómo el dinero puede ayudarles a alcanzar sus metas.
2. ¿Sobre qué tema financiero le gustaría aprender más?
Esta pregunta puede revelar oportunidades de crecimiento. Intercambie sugerencias de podcasts, sitios web o clases que promuevan la educación financiera y considere compartir algunos de sus propios consejos. Es posible que sus seres queridos también sepan algo que usted no sepa y estarán felices de enseñarle.
3. ¿Para qué está ahorrando?
La mayoría de las personas ahorran para algo, ya sea una casa, una emergencia o un par de zapatillas nuevas y bonitas. Hable con sus amigos y familiares sobre sus metas de ahorro y comparta sus propios objetivos. Luego podrán ayudarse mutuamente a pensar en formas de aumentar sus ahorros.
Si no tiene dónde guardar sus ahorros, échele un vistazo a la cuenta de ahorros Truist One Savings Divulgación 1 . Puede ser una gran herramienta para generar interés mientras ahorra para alcanzar sus metas.
4. ¿Ha oído hablar de este problema monetario?
Sacar a relucir un tema interesante del que haya oído hablar en un podcast o que haya visto como tendencia en las redes sociales puede ayudar a iniciar una conversación más amplia sobre el dinero. "De hecho, lo hago mucho con mis amigos", comenta Ford. "Uso a un tercero para plantear un tema. La clave es no ser demasiado obstinado ya que podrían ocultarle lo que realmente sienten".
5. Si pudiera cambiar algo de su (o nuestra) vida financiera, ¿qué sería y por qué?
Esta es una excelente pregunta para debatirla con su cónyuge. Cuanto mejor se comprendan, más apoyo podrán brindarse mientras persiguen sus metas mutuas e individuales. Juntos, pueden crear un plan para ayudar a hacer realidad estos sueños.
Preguntas para compartir lecciones financieras
6. ¿Cuál fue la última compra impulsiva que hizo?
Según una encuesta reciente, en 2023 los estadounidenses gastaron en promedio más de $151 al mes en compras impulsivas.Divulgación 2 Las compras impulsivas pueden ser difíciles de resistir y pueden acumularse con el tiempo. Al compartir sus experiencias, usted y un amigo pueden hablar sobre cómo resistir la tentación cuando se trata de gastar de forma espontánea y encontrar formas de responsabilizarse mutuamente.
7. ¿Qué compra se arrepiente de haber hecho? ¿O de qué compra nunca se arrepentirá?
De vez en cuando, todos compramos cosas de las que nos arrepentimos. Por otro lado, todos hemos realizado compras que deberíamos haber hecho mucho antes (¡hola, TSA PreCheck para viajeros frecuentes!). Esta puede ser una pregunta divertida para hacerle a sus amigos de modo que puedan aprender más sobre los valores de cada uno y cómo gastar con intención puede ayudarnos a todos a vivir según esos valores.
8. ¿Qué aprendió sobre el dinero en la escuela? ¿O qué desearía haber aprendido?
El desarrollo de la educación financiera comienza temprano, pero solo 25 estados exigen cierta educación financiera desde la escuela secundaria de los 8 en 2020.Divulgación 3 Utilice esta pregunta con adultos para inspirarse en lecciones sobre dinero que pueda enseñar a sus hijos, por ejemplo, cómo hacer un presupuesto o el valor del interés compuesto, o como inspiración para aprender más sobre temas financieros que puedan interesarle.
9. ¿Alguna vez se ha quedado sin dinero o ha necesitado recurrir a un fondo de emergencia? ¿Qué sucedió?
Guarde esta pregunta para las personas más cercanas a usted: padres, hermanos y parejas. Este puede ser un tema difícil y personal, pero es importante. También es una oportunidad para reflexionar sobre lo que ha aprendido de sus propios desafíos. Si bien es posible que las dificultades financieras del pasado no influyan en el futuro, hablar sobre ellas puede ayudarles a usted y a sus seres queridos a prepararse para cualquier obstáculo que puedan enfrentar juntos.
Formas de hablar sobre sus sueños y aspiraciones
10. Si pudiera donar todo el dinero que quisiera a una sola causa, ¿cuál sería?
Esta pregunta ayuda a identificar valores y cómo usted y sus seres queridos quieren pasar su tiempo. También puede ayudarle a alinear sus metas personales con sus metas financieras.
11. Si pudiera gastar todo lo que quisiera en un regalo para otra persona, ¿qué compraría?
A veces preguntas puramente hipotéticas pueden llevarnos a pesar de forma creativa sobre qué queremos hacer con nuestro dinero. Además, ¡es divertido de imaginar!
12. Si heredase o ganase una gran cantidad de dinero, ¿qué haría con él? ¿Qué cambiaría en su vida?
Esta puede ser una pregunta reveladora para discutir con los miembros de la familia. ¿Compartirían el dinero con amigos y familiares? ¿Cambiaría drásticamente su estilo de vida? ¿Elegirían invertir o gastar mucho dinero? Aunque es solo hipotético, entender cómo manejar una ganancia inesperada puede resultar útil en muchos momentos de la vida.
Sugerencias a seguir:
- Comience a compilar su propia lista de temas para romper el hielo al hablar sobre dinero. Permita que las preguntas anteriores le sirvan de inspiración.
- Use alguno de los temas para romper el hielo al hablar de dinero en su próxima reunión de amigos o familiares.
- Obtenga más consejos para hablar sobre dinero con sus amigos en nuestro podcast.
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